【曝光】“汇收钱”用JDB积分诱导刷卡，代理模式涉嫌传销！

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最近接到不少网友反馈，一个叫“汇收钱”的项目正在大力拉人头推广市场，他们身边很多人都被吸引参与了进去，这到底是一个什么平台能让大家如此着迷呢？

“今天你有在用信用卡吗？今天你有在使用POS机吗？传统POS机刷卡最高只能获得12%手续费，告别传统POS机，今天使用汇收钱支付系统，让您消费的同时能节省费率，还能获得企业积分，积分还可以兑换现金，省钱还赚钱，加入汇收钱，让你天天会收钱。”

以上是“汇收钱”的推广宣传语，听起来似乎很诱人，消费的同时不仅能节省费率还能获得积分，事实真的是这样吗？下面就来调查下。

资料显示，“汇收钱”背后的主体公司是“汇收钱（北京）科技有限公司”，成立于2020年6月，法人代表郑宝龙，打“数据构建未来，支付创造价值”的口号，说是一家聚合支付企业。

另外发现该公司前段时间大股东为郑宝龙，而就在最近大股东变更为了“北京好汇投资有限公司”，持股比例为95%，认缴出资日期却在2041年。

进一步查询“北京好汇投资有限公司”，发现是一个注册资本仅200万，实缴才10万的公司，也没有纳税人资质，参保人数为0.

同时该公司的实际控制人还是郑宝龙，那为什么要用这样一个没有多大实力的公司来控股呢？

我们知道现在市面上很多空壳公司出于某种目的，在投资某一标的的时候，不直接投资而是成立一家壳公司，然后由壳公司出面对标的进行投资。因为壳公司除了是投资标的股东外，没有其他实质性业务，所以也被称作空壳公司或皮包公司。成立壳公司的目的有很多，一方面是投资者希望利用壳公司隐藏投资身份；另一方面也是当地ZF招商引资的要求，必须在当地设立投资企业。另外当然还跟税有关。

前段时间张庭、林瑞阳夫妇因涉嫌传销被媒体推上了风口浪尖，事后发现他们也是通过协议来层层控制母公司，巧妙规避风险的。但这些背后的空壳公司实为同一控制人所控制，是实质意义上的关联方。

如今，“汇收钱”也玩起了这个套路，但不管怎么掩饰，明白人都看在眼里。

“汇收钱”到底是干嘛的？据资料介绍，这款pos机跟任何普通不一样，结合了移动支付+区块链技术相结合的理念，致力于打造支付新生态，为整个行业创造出新的商机。

真的是区块链技术都融入进去了吗？下面来看看其具体的模式。

其合作方式为：累计刷卡1万元，赠送价值6元的企业积分，并承诺积分价值大于等于60元/个。

三种礼包参与代理，分别为3000元、6000元、10000元，分别要求每天刷200、600、1000，获得的积分为0.2个、0.415个、0.8333个，对应费率为0.58%、0.57%、0.56%。另外免费用户累计10000元，获得6元积分。

JDB分享奖励：直推8%，间推2%，另外直推几个拿几代收益，算法为70%的基础上再乘以代数的比例，从30%到5%。

分享5个购买礼包三（10000元），市场总额达到6万就可以拿联创收益，即全网加权分红11%。

市代收益：联创合伙人交代理费36万元，直推5个V3，3个联创合伙人，总业绩达到330万，就能升级为市代理，获得16万个JDB积分奖励。

省代收益：市代理交代理费用120万，直推10个V3，3个市代理，总业绩达到1680万，就能升级为省代理，获得60万个JDB积分奖励。

从以上制度可以看出，虽然汇收钱的收益是以JDB积分来发放，但是对于汇收钱的用户以及投资者来说JDB积分能兑换成钱。汇收钱制度里不仅有直推奖励，而且按照一定顺序组成了层级，根据禁止传销条例，该公司以拉人头发展人员、采取团队计酬的方式已涉嫌传销；根据2017年，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币融资风险的公告》，该公司同时涉嫌非法发售代币票券违法活动。

在培训群里，培训老师讲解的内容基本市围绕着汇收钱前景多么好，JDB升值空间非常大，刷信用卡即投资，刷的金额越多，投资回报越大。

此项目有两个APP，一个为刷信用卡的汇收钱APP，一个为可交易的JDB APP，JDB积分也就是类似于数字资产，随着市场的不断的炒作及发行机制，价格会不断的升值。

根据2021年12月16日由银保监会发布的关于进一步促进信用卡业务规范健康发展通知《征求意见稿》明确指出信用卡资金不得用于投资领域，就汇收钱以刷信用卡送JDB积分从而达到投资升值的模式，存在诱导性刷卡，也会给信用卡持卡人及社会带来很多不可控的因素。

至此，大家应该都明白了，所谓的运用了区块链技术，原来就是发行了JDB的积分，在此提醒，所谓的积分升值、交易也就是类似于虚拟货币，价值的导向不受国家监管、保护，更是国家重点打击对象，近几年频繁跑路、被执法部门查处的项目比比皆是。

由于信用卡支付全程没有现金，用户在使用信用卡消费的时候很容易出现过度消费的情况。很多人有了信用卡以后，在消费的时候就会很难控制自身的消费金额，经常会出现过度消费的现象，为此近年来国家频频出手整治信用卡乱象。

关于“汇收钱”的经营模式以及公司是否有偷税漏税等行为，“区块链评说”将会持续跟踪观察并反馈给有关部门，希望广大群众认清信用卡使用中的风险，切莫被利益冲昏了头脑！